Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben das Spinmaya Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind deshalb kein Formularität, sondern fester Bestandteil jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind Risiken, denen wir uns aktiv stellen. Unsere Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) folgen den Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming sowie international anerkannten Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Als Betreiberin Maya Interactive N.V. tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform nur legale Geldflüsse stattfinden.

Das bedeutet konkret: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Unsere Compliance-Abarbeitung wird regelmäßig intern auditiert und an neue gesetzliche Anforderungen angepasst.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt, damit Sie ohne Verzögerung mit dem Spielen beginnen können. Eine vollständige Verifizierung ist spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontodaten, Abgleich mit Sanktions- und Sperrlisten (automatisiert, wenige Sekunden).
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Ausweisdokument, Adressnachweis, Nachweis der Zahlungsmethode).
• Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf: erneute bzw. vertiefte Prüfung (Enhanced Due Diligence).

Benötigte Dokumente

Wir bitten nur um Dokumente, die zur gesetzlich vorgeschriebenen Prüfung notwendig sind. Alle Nachweise müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, im Originalfoto).
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliche Bescheinigung, nicht älter als drei Monate.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur Vorderseite, Zahlfolge bis auf die letzten vier Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos bzw. der Kryptowallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über TLS-verschlüsselte Verbindungen und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Einsicht; niemand sonst, auch nicht der Kundendienst im Live-Chat, kann Ihre Ausweiskopien einsehen.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im geschützten Konto-Bereich hoch.
• Schritt 2: Automatisierte Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (in der Regel innerhalb von 24 Stunden).
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, falls ein Dokument fehlt oder unleserlich ist.
• Schritt 5: Freigabe Ihres Kontos für Auszahlungen.

Wann wir die Herkunft klären

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder diskrepanten Mustern zwischen Einzahlungen, Einsätzen und Auszahlungen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der Risikobewertung.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge über mehrere Monate, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Wir geben Ihnen für die Vorlage eine angemessene Frist und informieren Sie vorab klar darüber, welche Unterlagen infrage kommen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), soweit technisch möglich. Das verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben werden. Beachten Sie außerdem unsere Limits: Auszahlungen sind ab 25 € möglich, maximal 5.000 € pro Tag; Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung schließen wir Auszahlungen aus, auch wenn ein Guthaben auf dem Konto liegt. Das ist gesetzlich vorgesehen und kein Ermessensspielraum, den der Kundendienst umgehen könnte.

Kommt ein Verdacht auf Mehrfachkonten, Identitätsbetrug oder Nutzung verbotener Zahlungsmittel hinzu, sperren wir das Konto vorläufig und verlangen zusätzliche Nachweise. Bleiben Dokumente nach angemessener Frist aus oder stellen sich Unstimmigkeiten als gravierend heraus, behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schließen. Rechtmäßig erzielte Guthaben aus nachweisbar legalem Spielbetrieb zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Person aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Schließung des Kontos auf. In dieser Frist können Aufsichtsbehörden die Einsicht verlangen, weshalb eine frühere Löschung auch auf Ihren Wunsch hin nicht in jedem Fall möglich ist.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und endgültig. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten, deren Zweck und die voraussichtliche Speicherdauer verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierung genügt für Einzahlungen und das Spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist 24 bis 72 Stunden. Voraussetzung ist, dass alle Dokumente vollständig, lesbar und auf Ihren registrierten Namen ausgestellt sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum fordert das Spinmaya Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Das ist eine Standardanforderung der Geldwäscheprävention und keine persönliche Unterstellung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit diese technisch verfügbar ist. Nur wenn eine Methode keine Auszahlung unterstützt, benennen wir gemeinsam eine Alternative.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre lang auf, wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt. Danach löschen wir sie automatisch und endgültig.